Продукты
Внесудебное урегулирование долгов
Не всегда нужно доводить дело до суда. Иногда достаточно договориться с кредиторами: снизить процент, реструктурировать долг или списать его часть. Мы берём на себя переговоры с банками, МФО и другими кредиторами, чтобы вы могли спокойно восстановить финансовую стабильность.
Условия
- Подходит, если у клиента есть доходы, позволяющие реструктурировать выплаты.
- Нет обязательного порога задолженности — решение зависит от договорённости с кредиторами.
Кому подойдёт продукт?
- Гражданам и ИП, которые хотят защитить имущество и не доводить дело до суда.
- Тем, у кого есть просрочка, но ещё остаются источники дохода.
- Тем, кто опасается публичности судебного банкротства.
Список необходимых документов для внесудебного урегулирование долгов
- Паспорт.
- Договоры с кредиторами.
- Справки о доходах.
- Справки о задолженности.
- Выписка из трудовой книжки.
- Справка о самозанятости.
Чем хорош внесудебный путь?
1.Защитите имущество
Нет риска его реализации на торгах.
2.Гибкие условия
Долг можно реструктурировать, а иногда — списать часть суммы.
3.Меньше затрат
Нет расходов на финансового управляющего и судебные издержки.
4.Экономия времени
Процесс занимает меньше времени, чем судебное банкротство.
Этапы внесудебного урегулирования
Стоимость продукта
Внесудебное урегулирование долгов
ЧТО ВХОДИТ:
- Анализ финансовой ситуации
- Разработка плана
- Подготовка документов
- Ведение переговоров
СТОИМОСТЬ:зависит от сложности переговоров и количества кредиторов
Бесплатная консультация
Готовы избавиться от долгов и начать новую жизнь — заполните форму, и мы с вами свяжемся
Часто задаваемые вопросы
Наши специалисты готовы помочь вам прямо сейчас — напишите в чат, и мы подробно расскажем, как списать долги и начать новую жизнь без финансовых проблем!
1. Что такое внесудебное урегулирование задолженности?
Внесудебное урегулирование долгов через переговоры с кредитором – это комплекс правовых и переговорных мер, направленных на изменение условий исполнения долговых обязательств без обращения в суд и без запуска процедуры банкротства. Целью является достижение договоренности с кредиторами о снижении долговой нагрузки, реструктуризации, списании штрафов или части долга на основании соглашения сторон.
2. Чем отличаются переговоры с кредиторами от медиации?
Переговоры с кредиторами по урегулированию задолженности – это прямое взаимодействие должника или его представителя с банком, МФО либо иным лицом для согласования новых условий погашения долга. Медиация – это структурированная процедура с участием независимого посредника (медиатора), который помогает сторонам прийти к компромиссу, но не принимает решений за них. Медиация применяется реже и, как правило, при сложных или конфликтных спорах.
3. Какие долги можно урегулировать внесудебно?
Во внесудебном порядке могут быть урегулированы:
- банковские кредиты и кредитные карты;
- задолженности перед МФО;
- просроченные займы;
- долги по распискам;
- обязательства перед частными кредиторами;
- договорные пени, штрафы и неустойки.
Возможность урегулирования зависит от стадии просрочки, поведения должника и позиции кредитора. Обратитесь к нашим юристам, чтобы получить анализ финансовой ситуации и оптимальную стратегию действий.
- банковские кредиты и кредитные карты;
- задолженности перед МФО;
- просроченные займы;
- долги по распискам;
- обязательства перед частными кредиторами;
- договорные пени, штрафы и неустойки.
Возможность урегулирования зависит от стадии просрочки, поведения должника и позиции кредитора. Обратитесь к нашим юристам, чтобы получить анализ финансовой ситуации и оптимальную стратегию действий.
4. Как подготовиться к переговорам с кредиторами?
Подготовка включает:
- анализ всех обязательств и документов по долгам;
- расчет реальной платежеспособности;
- формирование обоснованного предложения для кредиторов;
- сбор доказательств финансовых трудностей;
- оценку рисков судебного взыскания или банкротства.
Без предварительной подготовки переговоры, как правило, не дают результата.
- анализ всех обязательств и документов по долгам;
- расчет реальной платежеспособности;
- формирование обоснованного предложения для кредиторов;
- сбор доказательств финансовых трудностей;
- оценку рисков судебного взыскания или банкротства.
Без предварительной подготовки переговоры, как правило, не дают результата.
5. Сколько времени занимают переговоры с кредиторами?
Сроки зависят от количества кредиторов и их внутренней политики. В среднем процесс занимает от нескольких недель до 2–3 месяцев. Банки рассматривают предложения дольше, МФО и частные кредиторы – быстрее. При наличии юриста сроки, как правило, сокращаются.
6. Можно ли договориться с банком о снижении основного долга?
Да, в отдельных случаях возможно уменьшение суммы основного долга. Чаще всего банки идут на это при длительной просрочке, отсутствии ликвидного имущества у должника и наличии альтернативы в виде банкротства. На практике чаще снижаются штрафы, проценты и неустойки, но и списание части тела кредита также возможно.
7. Что делать, если кредиторы отказываются от переговоров?
Если кредиторы не готовы к диалогу, возможны следующие варианты:
- повторные переговоры с юридически обоснованной позицией;
- изменение стратегии и условий предложения;
- фиксация отказа для последующего использования в суде;
- переход к альтернативным способам защиты – рефинансированию или банкротству.
Отказ на первом этапе не означает, что договориться нельзя в дальнейшем. Мы сделаем все возможное, чтобы урегулировать долги без суда и восстановить вашу финансовую стабильность.
- повторные переговоры с юридически обоснованной позицией;
- изменение стратегии и условий предложения;
- фиксация отказа для последующего использования в суде;
- переход к альтернативным способам защиты – рефинансированию или банкротству.
Отказ на первом этапе не означает, что договориться нельзя в дальнейшем. Мы сделаем все возможное, чтобы урегулировать долги без суда и восстановить вашу финансовую стабильность.
8. Прекратятся ли звонки коллекторов после начала переговоров с кредиторами?
Как правило, интенсивность звонков снижается, особенно если переговоры ведет юрист. При официальном уведомлении кредитора о начале урегулирования и наличии правовой позиции взыскание часто переводится в более формальный режим. Однако полное прекращение контактов возможно только после достижения соглашения или иного юридического решения.
9. Можно ли отменить мировое соглашение после подписания?
Мировое соглашение может быть расторгнуто:
- по соглашению сторон;
- при существенном нарушении условий;
- в судебном порядке при наличии оснований, предусмотренных законом.
Односторонний отказ без оснований, как правило, невозможен.
- по соглашению сторон;
- при существенном нарушении условий;
- в судебном порядке при наличии оснований, предусмотренных законом.
Односторонний отказ без оснований, как правило, невозможен.
10. Оказывает ли мировое соглашение влияние на кредитную историю?
Факт заключения мирового соглашения сам по себе не является негативным событием. Однако информация о просрочках и изменении условий договора может отражаться в кредитной истории. В любом случае ее влияние значительно мягче, чем судебное взыскание или банкротство.
11. Как проходит процедура внесудебного урегулирования задолженности?
Процедура обычно включает:
1. Анализ финансовой ситуации и долгов.
2. Подготовку переговорной стратегии.
3. Контакты с кредиторами и направление предложений.
4. Согласование условий.
5. Заключение соглашений и контроль их исполнения.
Свяжитесь с нами, чтобы получить юридическое сопровождение и документальное оформление на каждом этапе.
1. Анализ финансовой ситуации и долгов.
2. Подготовку переговорной стратегии.
3. Контакты с кредиторами и направление предложений.
4. Согласование условий.
5. Заключение соглашений и контроль их исполнения.
Свяжитесь с нами, чтобы получить юридическое сопровождение и документальное оформление на каждом этапе.
12. Нужна ли помощь юриста для успешных переговоров с банками или МФО?
Формально – нет, но на практике участие юриста существенно повышает вероятность успеха. Кредиторы охотнее идут на уступки при наличии профессионального представителя, который оперирует правовыми аргументами и судебной практикой, а не эмоциональными доводами.
13. Какая стоимость первичной консультации юриста по внесудебному урегулированию долгов?
Мы предоставляем нашим клиентам бесплатные консультации по телефону, онлайн или в офисе до заключения договора, а итоговая стоимость всего продукта, включающего оценку перспектив урегулирования, риски и возможные сценарии, разработку индивидуальной стратегии, подготовку документов и профессиональные переговоры с банком по задолженности, зависит от сложности дела и числа кредиторов.
14. Какие преимущества профессионального внесудебного урегулирования долгов?
Ключевые преимущества:
- возможность снизить долговую нагрузку без суда;
- сохранение имущества и доходов;
- отсутствие статуса банкрота;
- более мягкое влияние на кредитную историю;
- контроль над процессом и условиями договоренностей.
Профессиональный подход позволяет превратить переговоры в управляемый юридический процесс, а не в стихийный диалог с банками и МФО. Обратитесь к нашим юристам, чтобы заключить мировое соглашение с кредитором по урегулированию задолженности на максимально выгодных условиях.
- возможность снизить долговую нагрузку без суда;
- сохранение имущества и доходов;
- отсутствие статуса банкрота;
- более мягкое влияние на кредитную историю;
- контроль над процессом и условиями договоренностей.
Профессиональный подход позволяет превратить переговоры в управляемый юридический процесс, а не в стихийный диалог с банками и МФО. Обратитесь к нашим юристам, чтобы заключить мировое соглашение с кредитором по урегулированию задолженности на максимально выгодных условиях.